포트폴리오 투자란? 효과적인 분산투자를 통한 재테크 방법

재테크 용어 포트폴리오 분산투자

 

포트폴리오 투자로 얻을 수 있는 효과

 

 

포트폴리오라는 단어를 일반적으로 들었을 때 떠오르는 이미지는 일단 무언가가 여러개 있다라는 느낌을 받으실 겁니다. 일상생활에서도 자주 사용되는 포트폴리오라는 단어는 재테크 시장에서 조금 다른 의미로 사용이 됩니다.

 

포트폴리오 투자란? 의미와 뜻

포트폴리오 투자란 투자자가 여러 종류의 자산을 다양하게 분산하여 투자하는 것을 말합니다. 따라서 분산투자라고도 불립니다. 내가 가진 자금이 100만원이라고 하면 이 100만원을 한 곳에 몰빵해서 투자하는 것이 아니라 여러 군데에 나누어 투자하는 형태라고 생각하시면 됩니다. 이를 통해 투자 리스크를 최소화하고 장기적으로 안정적인 수익을 가져올 수 있다는 점에서 재테크를 하시는 분들이 선택하는 전략입니다.

 

포트폴리오 투자 종류에는 무엇이 있는가?

보통 주식, 채권, 부동산, 현금 등에 투자하는 형태가 많습니다. 우리가 재테크 종류를 떠오를 때 할 수 있는 모든 방안을 통틀어서 생각해 보시면 됩니다. 주식 시장이 하락을 하게 되더라도 채권이 상승할 수 있고, 손실로 인해 구멍난 부분을 다른 분야의 수입에서 매울 수 있기 때문에 다양한 분야에 골고루 투자하는 것이 이점으로 작용합니다.

따라서 단기적인 변동에 크게 신경쓰지 않고 장기적인 시각에서 수익을 얻을 것으로 예상하고 시간이 지남에 따라 얻을 수 있는 안정적인 성과에 초점을 맞추어 투자를 진행합니다.

구체적인 예를 들어 설명하면

 

이때 투자자의 목표, 리스크 허용도, 투자 기간을 고려하여 분배할 수 있습니다.

예를 들어  한 셈플을 만들어 보자면,

미국주식, 장기 국채, 중기 국채, 금, 원자재를 포트폴리오로 구성했다고 생각해볼 수 있습니다. 각각의 자산을 어디에 얼마만큼 투자할지를 구성해 보는 것이 포트폴리오 투자의 기본입니다. 투자를 해보고 싶은 유형을 발견했다면 목록을 작성해봅니다. 리스트를 작성을 쭉 한다음 지니고 있는 총 투자 자산을 대비하여 적정한 금액을 각각에 투자합니다. 변동성과 안정성 비용등을 종합적으로 따져보며 최종적인 포트폴리오를 구성해야하며, 얼마의 기간을 목표로하여 투자할지에 따라서도 포트폴리오 구성이 달라질 수 있습니다.

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우리가 재테크를 생각할 때 가장 먼저 주식을 떠올리게 될겁니다. 그만큼 주식은 진입장벽 자체도 낮고 주변에서도 쉽게 찾아볼 수 있어 무턱대고 시작하는 경우가 많습니다. 하지만 시장변동에 극 예민한 주식에 올인을 하게 된다면 자산의 가치가 한순간에 폭락하게 되는 수도 있습니다. 확실한 이윤을 가져다 준다는 보장이 없는 이상 어느 투자 종목도 온전히 안전하다고 할 수 없습니다. 그러기에 이러한 분산투자 형태를 통해 안전막을 만들어 두는 겁니다.

 

포트폴리오, 분산투자의 방법을 다시 정리하자면

 

1. 투자 목표를 설정한다

이때는 구체적인 목표일수록 좋습니다. 장기적인 투자를 원하는지 단기적 수익을 얻고 싶은지에 따라 포트폴리오 구성을 다르게 가져갈 수 있습니다. 투자 가능한 자본금은 얼마인지, 감당할 수 있는 리스크 금액을 얼마까지 인지도 함께 따져봐야합니다.

2. 다양한 자산 클래스를 공부합니다

주식, 채권, 부동산, 현금, 원자재 등 자산 클래스에는 꽤 많은 종류가 있습니다. 자신이 잘 알고 있는 분야 혹은 공부해보고 싶은 분야를 선택해서 꼼꼼하게 정보를 수집해야 합니다. 포트폴리오 종류를 선정했다면 각각에 얼마의 비율로 배분할 것인지 정합니다.

3. 리스크 관리 및 추세 확인

주기적으로 포트폴리오의 추세를 점검해야합니다. 시장 변동에 따라 어떤 영향을 받는지, 최근 추세는 어떠한지 눈여겨봐둬야 합니다.